Conciliação Bancária — Visão Geral

O que é conciliação bancária

Conciliação bancária é o processo de comparar os registros financeiros internos do Opero (movimentações, pagamentos, recebimentos) com os dados reais do banco (extrato bancário). O objetivo é garantir que tudo o que o sistema diz que aconteceu realmente aconteceu — e vice-versa.

Em termos simples: a conciliação responde à pergunta “O que eu registrei no sistema bate com o que o banco mostra?”

Por que a conciliação é importante

Sem conciliação

Sem conciliar regularmente, você corre riscos concretos:

• Pagamentos não registrados — Um hóspede pagou via PIX mas ninguém registrou o recebimento
• Saídas não identificadas — Taxas bancárias, débitos automáticos ou fraudes passam despercebidos
• Saldo incorreto — O sistema mostra um valor, mas o banco mostra outro
• Relatórios imprecisos — DRE, Balanço e Fluxo de Caixa refletem dados errados
• Problemas fiscais — Divergência entre registros internos e movimentação bancária real

Com conciliação

• Confiança nos números — Você sabe que os relatórios refletem a realidade
• Detecção de fraudes — Movimentações não autorizadas são identificadas rapidamente
• Compliance — Auditores e contadores encontram registros organizados e verificáveis
• Fluxo de caixa preciso — Decisões financeiras baseadas em dados reais

Regra prática para hotelaria: Concilie semanalmente no mínimo. Em alta temporada ou propriedades com alto volume de transações, concilie diariamente.

Como funciona no Opero

Visão geral do processo

┌─────────────────────┐        ┌─────────────────────┐
│  REGISTROS INTERNOS │        │   EXTRATO BANCÁRIO   │
│                     │        │                      │
│  Movimentações      │        │  Transações reais    │
│  Pagamentos (AP)    │◂──────▸│  do banco (OFX/      │
│  Recebimentos (AR)  │ MATCH  │  Open Finance)       │
│  Transferências     │        │                      │
└─────────────────────┘        └─────────────────────┘
         │                              │
         └──────────┬───────────────────┘
                    │
                    ▼
         ┌─────────────────────┐
         │   RESULTADO DA      │
         │   CONCILIAÇÃO       │
         │                     │
         │  ✓ Conciliados      │
         │  ✗ Não conciliados  │
         │  ~ Parciais         │
         └─────────────────────┘

As duas fontes de dados

A conciliação cruza essas duas fontes e identifica correspondências (matches).

Status de conciliação

Cada item (movimentação interna ou linha de extrato) pode ter um dos seguintes status:

Métodos de conciliação

O Opero oferece dois métodos complementares:

1. Auto-conciliação

O sistema tenta associar automaticamente movimentações internas com linhas do extrato, usando critérios de matching:

A auto-conciliação funciona melhor quando:

• Pagamentos são feitos via PIX com QR dinâmico (identificador único)
• Extratos são importados em formato OFX (FITID disponível)
• Movimentações têm referência preenchida

Para detalhes, veja Auto-Reconciliação.

2. Conciliação manual

Para itens que a auto-conciliação não conseguiu associar, o operador faz o matching manualmente:

1. Selecione uma linha do extrato não conciliada
2. O sistema sugere possíveis correspondências internas
3. Selecione a movimentação correspondente
4. Confirme o match

Para detalhes, veja Matching Manual.

Fluxo completo de conciliação

O processo recomendado para conciliar uma conta bancária:

Passo 1 — Importar extrato

Importe o extrato da conta bancária via OFX ou Open Finance. Veja Extratos e Importação.

Passo 2 — Executar auto-conciliação

1. Acesse Financeiro → Conciliação
2. Selecione a conta bancária
3. Selecione o período
4. Clique “Auto-Conciliar”
5. O sistema processa e exibe o resultado:
   • Quantidade de matches encontrados
   • Itens que permanecem sem match
   • Diferença total entre saldo contábil e saldo bancário

Passo 3 — Resolver itens pendentes

Para cada item não conciliado:

Passo 4 — Fechar conciliação

Quando todos os itens do período estiverem resolvidos:

1. Revise o resumo final
2. Confirme que o saldo contábil e o saldo bancário conferem
3. Clique “Fechar Conciliação do Período”
4. O período fica bloqueado contra alterações

Dashboard de conciliação

A tela principal de Conciliação mostra o panorama de todas as contas:

Filtros

• Conta bancária — Selecione uma conta específica ou veja todas
• Período — Mês, trimestre, intervalo customizado
• Status — Todas, pendentes, conciliadas, fechadas

Conciliação e fechamento mensal

A conciliação bancária é um pré-requisito para o fechamento mensal:

Importar extratos de todas as contas
       │
       ▼
Auto-conciliar cada conta
       │
       ▼
Resolver itens pendentes manualmente
       │
       ▼
Verificar que saldo contábil = saldo bancário (por conta)
       │
       ▼
Fechar conciliação do mês
       │
       ▼
Prosseguir com fechamento contábil

Importante: Não é possível fechar o mês contábil sem que todas as contas bancárias estejam conciliadas no período.

Boas práticas

1. Concilie semanalmente — Não acumule um mês inteiro para conciliar
2. Use Open Finance — Extratos automáticos eliminam a etapa de importação manual
3. Execute auto-conciliação primeiro — Resolve a maioria dos casos automaticamente
4. Investigue divergências rapidamente — Quanto mais tempo passa, mais difícil identificar o motivo
5. Nunca ignore sem justificativa — Todo item ignorado deve ter uma explicação documentada
6. Feche o período ao concluir — Impede alterações retroativas e garante integridade
7. Prefira PIX com QR dinâmico — O identificador único facilita o matching automático