Contas Bancárias

O que é

Uma conta bancária no Opero representa uma conta real em uma instituição financeira (banco, fintech ou gateway de pagamento) vinculada à sua propriedade. É por onde o dinheiro entra e sai — e o registro preciso dessas movimentações é a base de toda a gestão financeira.

Cada propriedade pode ter múltiplas contas bancárias. O sistema centraliza todas elas em um único painel, permitindo acompanhar saldos, movimentações e extratos em tempo real.

Tipos de conta

O Opero suporta três categorias de conta:

Além disso, você pode cadastrar contas caixa (dinheiro físico):

• Caixa da recepção
• Caixa do restaurante
• Cofre principal

Nota: Contas caixa (espécie) não possuem dados bancários, mas funcionam da mesma forma para registro de movimentações.

Cadastrar uma conta bancária

Passo a passo

1. Acesse Financeiro → Caixa
2. Clique “Nova Conta Bancária”
3. Preencha os campos obrigatórios:

4. Clique “Salvar”

Dica: O Opero já vem com a lista completa de 400+ bancos brasileiros cadastrados no BACEN. Basta digitar o nome ou código do banco para selecionar.

Campos opcionais

Gerenciamento de saldo

Saldo atual

O saldo de cada conta é calculado automaticamente:

Saldo atual = Saldo inicial + Entradas - Saídas

Todas as movimentações (manuais e automáticas) atualizam o saldo em tempo real. O painel de contas mostra:

• Saldo atual de cada conta
• Saldo total — Soma de todas as contas da propriedade
• Indicador de variação — Comparativo com o período anterior

Painel de contas

Na tela principal de Caixa, você vê todas as contas em formato de cards:

Saldo vs. saldo conciliado

Quando os dois saldos coincidem, a conta está conciliada. Quando divergem, é necessário investigar via conciliação bancária.

Extrato da conta

Para visualizar o histórico de movimentações de uma conta:

1. Clique na conta desejada
2. Acesse a aba “Extrato”
3. Veja todas as entradas e saídas em ordem cronológica

Filtros do extrato

• Período — Data inicial e final
• Tipo — Apenas entradas, apenas saídas, ou todas
• Categoria — Filtrar por tipo de movimentação
• Status de conciliação — Conciliado, não conciliado

Exportar extrato

Clique “Exportar” para baixar o extrato nos formatos:

• CSV — Para abrir em planilhas
• PDF — Para impressão ou envio

Editar e desativar contas

Editar

Você pode alterar dados cadastrais (nome, agência, número) a qualquer momento. O histórico de movimentações é preservado.

Importante: Alterar o saldo inicial após já ter movimentações registradas afeta todos os saldos calculados. Use com cautela.

Desativar

Contas que não são mais utilizadas podem ser desativadas:

1. Abra a conta
2. Clique “Desativar”
3. Confirme

Contas desativadas:

• Não aparecem nas listas de seleção (ao registrar pagamentos, recebimentos, etc.)
• Continuam visíveis no histórico e relatórios
• Podem ser reativadas a qualquer momento

Nota: Contas com saldo diferente de zero não podem ser desativadas. Transfira o saldo para outra conta antes de desativar.

Múltiplas propriedades

Se você gerencia mais de uma propriedade, cada conta bancária pertence a uma propriedade específica. Isso garante o isolamento financeiro entre propriedades, mesmo que compartilhem o mesmo banco.

No painel consolidado (nível organização), você vê:

• Saldo total por propriedade
• Saldo total geral

Boas práticas

1. Cadastre todas as contas — Inclua contas correntes, poupanças, caixas físicos e gateways de pagamento
2. Informe o saldo inicial correto — A precisão dos relatórios depende de um ponto de partida confiável
3. Conecte via Open Finance — Automatize a importação de extratos e reduza trabalho manual
4. Uma conta por finalidade — Separe operacional, folha de pagamento e reserva financeira
5. Desative contas encerradas — Mantenha a lista limpa sem perder o histórico
6. Concilie regularmente — Confira se o saldo contábil corresponde ao saldo bancário real