Caixa e Banco (Cash Management)

O que é

O módulo de Caixa e Banco gerencia todas as contas bancárias, contas caixa (dinheiro físico) e movimentações financeiras da sua propriedade.

É aqui que você:

• Cadastra contas bancárias e chaves PIX
• Registra entradas e saídas de dinheiro
• Importa extratos bancários (OFX/CSV)
• Acompanha saldos em tempo real
• Prepara dados para conciliação

Tipos de conta

Conta Bancária

Conta corrente ou poupança em uma instituição financeira. Exemplos:

• Conta corrente Itaú
• Conta corrente Santander
• Conta poupança Bradesco

Conta Caixa

Dinheiro físico (espécie). Exemplos:

• Caixa da recepção
• Caixa do restaurante
• Cofre principal

Conta Digital / Gateway

Contas em fintechs ou gateways de pagamento. Exemplos:

• Conta Stripe Connect
• Saldo MercadoPago
• Conta PagSeguro

Navegação

Acesse via Menu lateral → Financeiro → Caixa.

A tela principal mostra:

• Lista de contas — Todas as contas com saldo atual
• Saldo total — Soma de todas as contas
• Últimas movimentações — Entradas e saídas recentes

Cadastrar uma conta bancária

1. Clique “Nova Conta Bancária”
2. Preencha:
   • Banco — Selecione da lista (400+ bancos brasileiros)
   • Agência — Número da agência
   • Conta — Número com dígito
   • Tipo — Corrente ou Poupança
   • Titular — Nome do titular
   • CNPJ/CPF — Documento do titular
   • Saldo inicial — Saldo na data de início
   • Propriedade — A qual propriedade pertence
3. Salve

Dica: O Opero já vem com a lista completa de bancos brasileiros (BACEN) — basta selecionar.

Chaves PIX

Para cada conta bancária, você pode cadastrar chaves PIX:

1. Abra a conta bancária
2. Clique “Adicionar Chave PIX”
3. Selecione o tipo:
   • CPF/CNPJ
   • Email
   • Telefone
   • Chave aleatória
4. Informe o valor da chave
5. Salve

As chaves PIX são usadas para registrar recebimentos via PIX no portal de reservas.

Movimentações

Cada entrada ou saída de dinheiro é uma movimentação:

Criar movimentação manual

1. Selecione a conta
2. Clique “Nova Movimentação”
3. Preencha:
   • Tipo — Entrada (crédito) ou Saída (débito)
   • Valor — Quanto
   • Data — Quando ocorreu
   • Descrição — O que é
   • Categoria — Classificação (aluguel, fornecedor, receita, etc.)
4. Salve

Movimentações automáticas

O sistema cria movimentações automaticamente quando:

• Um pagamento de AP é registrado (saída)
• Um recebimento de AR é registrado (entrada)
• Uma reserva é paga via portal (entrada)
• Um reembolso é processado (saída)

Importar extratos

Para facilitar a conciliação, importe extratos bancários:

1. No menu da conta, clique “Importar Extrato”
2. Selecione o formato:
   • OFX — Padrão dos bancos brasileiros
   • CSV — Arquivo separado por vírgulas
3. Faça upload do arquivo
4. O sistema lista as transações encontradas
5. Para cada linha: aceite, ignore ou categorize

Dica: Baixe o extrato OFX diretamente do internet banking do seu banco. É o formato mais confiável.

Open Finance (Pluggy/Belvo)

Se configurado, o Opero pode sincronizar automaticamente com seu banco via Open Finance:

1. Vá em Financeiro → Open Finance
2. Conecte seu banco (consentimento via widget seguro)
3. As transações são importadas automaticamente a cada sincronização
4. Categorize e concilie normalmente

Nota: Open Finance requer que o banco suporte a integração via Pluggy ou Belvo.

Saldo e extrato

Para cada conta, você pode:

• Ver saldo atual — Na lista de contas
• Ver extrato — Clique na conta → aba “Extrato”
• Filtrar por período — Data inicial e final
• Exportar — Download em CSV ou PDF