Parcelas e Pagamentos

Nem toda despesa do hotel é paga à vista. Compras de equipamentos, reformas, contratos de manutenção e até fornecedores de alimentos frequentemente envolvem parcelamento. O Opero gerencia o ciclo completo: criação das parcelas, agendamento de vencimentos, registro de pagamentos e baixa automática no razão geral.

Como o parcelamento funciona

Quando você cria uma conta a pagar (payable), pode definir se o pagamento será à vista ou parcelado. O sistema divide o valor total em parcelas com datas de vencimento calculadas automaticamente.

Fluxo completo

Conta a pagar criada (valor total)
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Definir parcelamento (N parcelas + intervalo)
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Sistema gera cronograma de parcelas
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Parcela vence → lembrete automático
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Registrar pagamento (total ou parcial)
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Lançamento contábil automático (baixa no AP + saída do caixa)

Criar parcelas

Ao criar uma conta a pagar

1. No formulário de nova conta a pagar, após preencher o valor total, localize a seção “Parcelamento”
2. Defina os parâmetros:

3. Clique em “Gerar parcelas” para visualizar o cronograma antes de confirmar

Exemplo: compra de R$ 6.000,00 em 3x mensal

Nota: O sistema distribui o valor igualmente entre as parcelas. Se houver centavos que não dividem exatamente, a diferença é adicionada à primeira parcela. Exemplo: R$ 1.000,00 em 3x = R$ 333,34 + R$ 333,33 + R$ 333,33. Isso garante que nenhum centavo se perca.

Para uma conta a pagar existente

Se a conta a pagar já foi criada como pagamento à vista e você precisa parcelar:

1. Abra a conta a pagar
2. Clique em “Agendar Parcelas”
3. Preencha os parâmetros e confirme

Registrar pagamento

Quando uma parcela é quitada, o pagamento deve ser registrado no sistema.

Passo a passo

1. Acesse Financeiro > Contas a Pagar
2. Localize a conta a pagar na lista (filtre por “Pendente” ou “Vencido”)
3. Clique na conta para abrir os detalhes
4. Na seção de parcelas, clique em “Pagar” na parcela correspondente
5. Preencha:

6. Clique em Confirmar pagamento

O que acontece automaticamente

Ao confirmar o pagamento, o sistema:

1. Marca a parcela como Paga
2. Cria uma movimentação de saída na conta bancária selecionada
3. Gera um lançamento contábil em partida dobrada:
   • Débito: Contas a Pagar (reduz a obrigação)
   • Crédito: Conta Bancária (reduz o saldo disponível)
4. Atualiza o saldo em aberto do fornecedor
5. Se todas as parcelas foram pagas, altera o status do payable para Pago

Pagamento parcial

Nem sempre é possível pagar o valor integral de uma parcela. O Opero suporta pagamentos parciais:

1. No campo “Valor pago”, informe o valor efetivamente pago (menor que o valor da parcela)
2. O sistema mantém o saldo restante como pendente na mesma parcela
3. Você pode registrar pagamentos adicionais até quitar o valor total

Exemplo: Parcela de R$ 2.000,00, mas o hotel só pode pagar R$ 1.200,00 agora.

Pagamento em lote

Para pagar múltiplas parcelas de uma vez (mesmo fornecedor ou fornecedores diferentes):

1. Na lista de contas a pagar, selecione as parcelas desejadas usando os checkboxes
2. Clique em “Pagar selecionados”
3. Confirme a conta bancária de origem e a data
4. Revise o resumo (total, quantidade de parcelas, fornecedores) e confirme

Dica: O pagamento em lote é especialmente útil no dia de vencimento de boletos ou no fechamento semanal, quando várias parcelas vencem na mesma data.

Acompanhamento de parcelas

Visão geral na lista de AP

A lista principal de Contas a Pagar mostra o status de cada payable:

Lembretes automáticos

O sistema pode notificar sobre vencimentos próximos:

• 3 dias antes — Lembrete de vencimento iminente
• No dia do vencimento — Alerta de parcela vencendo hoje
• 1 dia após — Alerta de parcela vencida

Configuração: Os prazos de notificação são configuráveis em Configurações > Financeiro > Alertas.

Boas práticas

1. Registre o pagamento no dia — Manter os registros atualizados facilita a conciliação bancária
2. Use a referência/comprovante — Facilita a rastreabilidade em caso de auditoria ou divergência
3. Revise parcelas vencidas semanalmente — Parcelas em atraso podem indicar problemas de fluxo de caixa
4. Prefira pagamento em lote — Reduz o trabalho operacional e diminui o risco de esquecer parcelas individuais
5. Concilie com o extrato — Após registrar pagamentos, confira se o saldo bancário no sistema bate com o extrato real

Próximos passos

• Fornecedores — Cadastro e condições de pagamento
• Documentos Fiscais — Vincular NF-e às parcelas
• Conciliação Bancária — Conferir pagamentos com o extrato do banco