Extratos e Importação

O que é

O extrato bancário é o registro oficial de todas as transações que ocorreram em uma conta bancária — entradas, saídas, taxas e transferências. No Opero, extratos importados são a base para a conciliação bancária, que garante que os registros internos do sistema correspondem ao que realmente aconteceu no banco.

Existem duas formas de obter extratos no Opero:

1. Importação manual — Upload de arquivo OFX ou CSV
2. Importação automática — Sincronização via Open Finance (Pluggy)

Importação manual (OFX/CSV)

Formatos suportados

Dica: Todos os grandes bancos brasileiros (Itaú, Bradesco, Santander, BB, Caixa, Nubank, Inter, C6) oferecem download de extrato em formato OFX no internet banking.

Como importar

1. Acesse Financeiro → Caixa
2. Clique na conta bancária desejada
3. Acesse a aba “Extratos”
4. Clique “Importar Extrato”
5. Selecione o formato (OFX ou CSV)
6. Faça upload do arquivo
7. O sistema processa e exibe um resumo da importação:
   • Quantidade de transações encontradas
   • Período coberto (data inicial e final)
   • Total de entradas e saídas
   • Transações duplicadas detectadas (já importadas anteriormente)
8. Revise o resumo e clique “Confirmar Importação”

Importação OFX — detalhes

O arquivo OFX contém dados estruturados que o Opero mapeia automaticamente:

Proteção contra duplicatas: O sistema usa o campo FITID para identificar transações já importadas. Se você importar o mesmo arquivo duas vezes, as transações duplicadas são ignoradas automaticamente.

Importação CSV — detalhes

Para arquivos CSV, o Opero oferece um assistente de mapeamento:

1. Faça upload do CSV
2. O sistema tenta detectar automaticamente as colunas
3. Se necessário, mapeie manualmente:
   • Coluna de data
   • Coluna de valor
   • Coluna de descrição
   • Separador decimal (vírgula ou ponto)
   • Formato de data (DD/MM/AAAA ou AAAA-MM-DD)
4. Confirme o mapeamento
5. Revise as transações parseadas
6. Confirme a importação

Importação automática (Open Finance)

O que é Open Finance

O Open Finance permite que o Opero se conecte diretamente ao seu banco e importe extratos automaticamente, sem necessidade de download manual. A integração é feita via Pluggy, uma plataforma autorizada pelo Banco Central.

Como configurar

1. Acesse Financeiro → Open Finance
2. Clique “Conectar Banco”
3. Selecione seu banco na lista
4. Siga as instruções do widget seguro:
   • Informe suas credenciais do internet banking
   • Autorize o compartilhamento de dados (consentimento BACEN)
5. Após a conexão, selecione quais contas deseja sincronizar
6. Vincule cada conta Open Finance a uma conta cadastrada no Opero

Sincronização

Após conectado, o Opero sincroniza extratos automaticamente:

Importante: O consentimento Open Finance é válido por 12 meses. O sistema avisa 30 dias antes da expiração para que você renove.

Bancos suportados

A cobertura depende do provedor (Pluggy). Os principais bancos brasileiros são suportados:

• Itaú, Bradesco, Santander, Banco do Brasil, Caixa
• Nubank, Inter, C6 Bank, BTG Pactual
• Sicredi, Sicoob, Banrisul

Para a lista atualizada, consulte a tela de conexão em Financeiro → Open Finance.

Visualizar extratos

Tela de extrato

Após a importação, as transações ficam disponíveis na aba “Extratos” de cada conta:

Filtros

• Período — Data inicial e final
• Tipo — Entradas, saídas ou todas
• Status — Conciliado, não conciliado, ignorado
• Busca — Pesquisa na descrição

Saldo do extrato

O extrato mostra o saldo bancário real, que pode diferir do saldo contábil do Opero:

Saldo contábil (Opero):  R$ 52.340,00
Saldo bancário (extrato): R$ 51.890,00
Diferença:                 R$ 450,00 ← itens a conciliar

Essa diferença é resolvida pela conciliação bancária.

Transações do extrato

Cada transação importada pode ter um dos seguintes status:

Ações por transação

• Conciliar — Associar a uma movimentação interna existente
• Criar movimentação — Gerar uma nova movimentação a partir da linha do extrato
• Ignorar — Marcar como irrelevante (com justificativa)
• Detalhar — Ver dados completos do banco (FITID, tipo, etc.)

Boas práticas

1. Prefira OFX ao CSV — Dados mais confiáveis e proteção contra duplicatas
2. Importe semanalmente (se manual) — Não acumule meses de extrato
3. Configure Open Finance — Automatizar a importação economiza horas por mês
4. Concilie logo após importar — Extratos sem conciliação perdem utilidade
5. Não ignore transações sem justificativa — Cada linha deve ser conciliada ou explicada
6. Verifique o período — Garanta que o extrato cobre o mesmo período que você quer conciliar