Auto-Reconciliação

A auto-reconciliação é o processo automático de correspondência entre linhas do extrato bancário e lançamentos internos do Opero. O algoritmo analisa valor, data e referência para encontrar pares compatíveis, atribuindo uma pontuação de confiança a cada match.

Como funciona

Quando você importa um extrato bancário (via OFX, CSV ou Open Finance), o sistema executa automaticamente o algoritmo de reconciliação:

┌───────────────┐     ┌──────────────────┐     ┌───────────────┐
│    EXTRATO     │────▸│   ALGORITMO DE   │────▸│  RESULTADOS   │
│   BANCÁRIO     │     │  AUTO-RECONCILE  │     │               │
│                │     │                  │     │ ✅ Conciliados │
│ Linhas do banco│     │ Compara:         │     │ ⚠️ Revisar     │
│ importadas     │     │ • Valor          │     │ ❌ Sem match   │
│                │     │ • Data           │     │               │
│                │     │ • Referência     │     │               │
└───────────────┘     └──────────────────┘     └───────────────┘

Critérios de correspondência

O algoritmo avalia três critérios para cada par possível:

Pontuação de cada critério

Valor:

• Exatamente igual → 100 pontos
• Diferença de até R$ 0,10 → 90 pontos
• Diferença de até R$ 1,00 → 70 pontos
• Diferença maior → 0 pontos

Data:

• Mesmo dia → 100 pontos
• Diferença de 1 dia útil → 80 pontos
• Diferença de 2-3 dias úteis → 50 pontos
• Diferença maior que 3 dias → 20 pontos

Referência:

• Match exato de ID (reserva, fatura, NF) → 100 pontos
• Texto parcialmente similar → 50 pontos
• Sem correspondência textual → 0 pontos

Níveis de confiança

A pontuação ponderada final determina o nível de confiança do match:

Importante: Apenas matches de confiança Alta (90+) são confirmados automaticamente. Todos os outros níveis requerem revisão humana antes de serem aceitos.

Processo de revisão

Após a auto-reconciliação, a tela de conciliação exibe os resultados organizados por nível de confiança:

1. Revisar matches automáticos (Alta confiança)

Mesmo os matches automáticos podem ser revisados:

1. Acesse Financeiro > Conciliação > [Conta bancária]
2. Na aba “Conciliados Automaticamente”, veja a lista
3. Para cada item: extrato à esquerda, lançamento à direita
4. Se algum estiver errado, clique em “Desfazer Match”

2. Avaliar sugestões (Média e Baixa confiança)

1. Na aba “Revisar Sugestões”, veja os pares sugeridos
2. Para cada sugestão, o sistema mostra:
   • Extrato e lançamento lado a lado
   • Pontuação de confiança (ex: 78%)
   • Motivo da redução (ex: “Data difere em 2 dias”)
3. Escolha:
   • Aceitar — Confirma o match
   • Rejeitar — Remove a sugestão e envia para matching manual
   • Substituir — Aceita o extrato mas vincula a outro lançamento

3. Resolver pendências (Sem match)

1. Na aba “Pendentes”, veja itens sem correspondência
2. Opções:
   • Matching manual — Buscar e vincular manualmente
   • Criar lançamento — Se a despesa/receita ainda não foi registrada
   • Ignorar — Marcar como não aplicável (ex: tarifa bancária já contabilizada)

Executar a auto-reconciliação

Automática (ao importar extrato)

A auto-reconciliação roda automaticamente sempre que:

• Um extrato OFX/CSV é importado
• O Open Finance (Pluggy) sincroniza novas transações

Manual (re-executar)

Você pode re-executar a auto-reconciliação a qualquer momento:

1. Acesse Financeiro > Conciliação > [Conta bancária]
2. Clique em “Re-executar Auto-Reconciliação”
3. Selecione o período
4. O algoritmo roda novamente sobre itens ainda pendentes

Dica: Re-execute após registrar novos lançamentos (ex: contas a pagar que estavam faltando). O algoritmo pode encontrar matches que antes não existiam.

Configurações

Ajustar comportamento

Em Financeiro > Configurações > Conciliação, você pode ajustar:

Nota: Reduzir o limiar de auto-confirmação (ex: para 80) agiliza o processo, mas aumenta o risco de matches incorretos. Recomendamos manter em 90 ou acima.

Boas práticas

1. Importe extratos regularmente — Quanto mais frequente, mais fácil reconciliar
2. Mantenha lançamentos atualizados — A auto-reconciliação depende de lançamentos existentes no sistema
3. Revise sugestões semanalmente — Não deixe a fila de revisão acumular
4. Use referências nas descrições — Ao criar lançamentos manuais, inclua número de NF ou ID de reserva na descrição para melhorar o matching
5. Configure o Open Finance — Importação automática via Pluggy elimina o passo manual de upload de extrato